Промсвязьбанк заработал во втором квартале прибыль 2,4 млрд рублей по МСФО

Промсвязьбанк опубликовал промежуточную сокращенную консолидированную финансовую информацию, подготовленную в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), по итогам 1 полугодия 2017 года и отчет об обзорной проверке к ней, подготовленный PricewaterhouseCoopers. (загрузить отчетность)

"Мы довольны итогами 2-го квартала 2017 года. Это лучшие результаты банка за последние 3 года. Чистая прибыль в отчетном периоде выросла в 5 раз относительно 1-го квартала 2017 и составила 2,4 млрд руб. (в целом за 1П"17: 2,9 млрд руб.). Продолжающийся прирост клиентской базы банка способствовал дальнейшему росту чистого комиссионного дохода, который достиг нового пика в 5,7 млрд рублей за квартал, увеличившись на 45% относительно сопоставимого периода прошлого года, и уже на 94% покрывает все операционные издержки банка. Стоимость фондирования последовательно сокращается, что оказывает положительный эффект на чистую процентную маржу. Мы не планируем останавливаться на достигнутом: банк активно наращивает инвестиции в развитие транзакционного бизнеса с фокусом на  МСБ и розницу", — прокомментировал Владимир Мамакин, заместитель председателя  правления — руководитель блока "финансы" Промсвязьбанка.

Основные показатели отчета о прибылях и убытках:

Чистая прибыль во 2К"17 составила 2,4 млрд руб., что в 5 раз превышает размер финансового результата 1К"17. Чистая прибыль за 1П"17 составила 2,9 млрд руб. по сравнению с 1,6 млрд руб. прибыли за 1П"16.

Чистый процентный доход за 2К"17 вырос на 4% и составил 7,8 млрд руб. Чистый процентный доход за 1П"17 вырос на 21% г/г и составил 15,2 млрд руб.

Чистая процентная маржа во 2К"17 составила 2,8% по сравнению с 2,7% за 1К"17. Восстановление чистой процентной маржи происходит, в основном, за счет снижения стоимости депозитов и МБК в отчетном периоде.

Чистый комиссионный доход за 2К"17 вырос на 21% относительно 1К"17 и составил 5,7 млрд руб., его доля в операционном доходе составила 35%. За 1П"17 чистый комиссионный доход вырос на 34% г/г и составил 10,4 млрд руб., а его доля в операционном доходе составила 38%.

Совокупный финансовый результат по ценным бумагам и финансовым инструментам, а также по операциям с иностранной валютой во 2К"17 составил 3,8 млрд руб. (0,4 млрд руб. убытка в 1К"17). Данный фактор положительно повлиял на динамику операционного дохода банка: за 2К"17 его величина увеличилась на 41% и составила 16,2 млрд руб. В целом, за 1П"17 операционный доход составил 27,6 млрд руб. (+33% г/г без учета однократного фактора переоценки инвестиционной собственности).

Общие и административные расходы за 2К"17 составили 6,1 млрд руб., что на 22% выше результатов 1К"17. Показатель отношения общих и административных расходов к операционному доходу по итогам 2К"17 составил 37%. В целом, за 1П"17 общие и административные расходы составили 11,0 млрд руб., что на 9% больше показателя за 1П"16. Рост расходов во 2К"17 связан, в основном, с увеличением штата сотрудников банка. Показатель отношения общих и административных расходов к операционному доходу по итогам 1П"17 составил 40%.

Чистые расходы по созданию резервов под обесценение кредитного портфеля за 2К"17 составили 7,2 млрд руб. против 5,9 млрд руб. за 1К"17, что соответствует стоимости риска в размере 3,3% годовых против 2,8% кварталом ранее. В целом, за 1П"17 стоимость риска составила 3,1%, что на 1,1 п. п. ниже показателя за 1П"16.

Основные балансовые показатели:

Активы банка по состоянию на 30 июня 2017 уменьшились на 1% относительно результатов 1К"17 и составили 1,215 трлн руб. (2016: 1,224 трлн руб., -1% за 1П"17).

Кредитный портфель, за вычетом резерва под обесценение, вырос на 1% за 2К"17 и составил 785 млрд руб. (2016: 783 млрд руб.) Во 2К"17 возобновился рост кредитов МСБ и розницы. Объем портфеля МСБ вырос на 15% за отчетный квартал и составил 50 млрд руб. (+33% к началу года), розничный портфель увеличился на 3% за отчетный квартал и составил 71 млрд руб. (+2% к началу года). Объем корпоративного кредитного портфеля за 2К"17 не изменился (- 2% к началу года) и составил 664 млрд руб.

Доля неработающих кредитов (просроченных свыше 90 дней) в кредитном портфеле банка за 2К"17 сократилась до 8,1% (-41 б. п. за 1П"17). Коэффициент покрытия неработающих кредитов составил 106%.

Портфель ценных бумаг вырос на 4% по итогам 2К"17 (+11% за 1П"17) до 152 млрд руб. в основном за счет суверенных облигаций, при этом его доля в балансе банка составила 12% (1К"17: 12%, 2016: 11%).

Средства на счетах клиентов увеличились на 5% к/к и составили 917 млрд руб. (+4% к началу года). Доля текущих счетов в средствах клиентов выросла на 1 п. п. за отчетный квартал и составила 29% (+4 п. п. к началу года).

Собственные средства на 30 июня 2017 увеличились до 94 млрд руб., в основном, за счет полученной во 2К"17 прибыли (2016: 92 млрд руб.).

Совокупный капитал, рассчитанный в соответствии с требованиями Базель III на 30 июня 2017 года увеличился до 151 млрд руб. (2016: 148 млрд руб.).

Обзор финансовых и операционных показателей:

Промсвязьбанк продолжает следовать целенаправленной политике, направленной на увеличение безрискового дохода. Как результат, основной доход банка (чистый процентный и комиссионный доход) за 2К"17 увеличился на 11% и составил 13,5 млрд руб. Основной доход банка за 1П"17 вырос на 26% г/г и составил 25,6 млрд руб.

Процентный доход за 2К"17 составил 25,8 млрд руб., что на 2% ниже результата 1К"17 на фоне общерыночной тенденции снижения ставок на финансовых рынках. За 1П"17 процентный доход вырос на 5% г/г, в основном, за счет роста активных операций на финансовых рынках (портфель облигаций и РЕПО) и составил 52,0 млрд руб.

Процентные расходы за 2К"17 уменьшились на 4% относительно 1К"17 на фоне сокращения стоимости депозитов и составили 18,0 млрд руб. За 1П"17 процентные расходы сократились на 1% до 36,8 млрд руб.

Таким образом, чистый процентный доход на фоне опережающего сокращения стоимости пассивов за 2К"17 вырос на 4% и составил 7,8 млрд руб. Чистый процентный доход за 1П"17 вырос на 21% г/г и составил 15,2 млрд руб.

Чистый комиссионный доход за 2К"17 вырос на 21% относительно 1К"17 и составил 5,7 млрд руб., при этом его доля в операционном доходе составила 35%. За 1П"17 чистый комиссионный доход вырос на 34% г/г и составил 10,4 млрд руб., а его доля в операционном доходе составила 38%. Основная величина прироста чистого комиссионного дохода в 1П"17 пришлась на комиссии по клиентским денежным переводам и пластиковым картам. Доля МСБ в чистом комиссионном доходе банка за 1П"17 остается существенной и составляет порядка 53%.

Совокупный финансовый результат по ценным бумагам и финансовым инструментам, а также по операциям с иностранной валютой во 2К"17 составил 3,8 млрд руб. (0,4 млрд руб. убытка в 1К"17) как за счет операций с клиентами, так и за счет собственных операций. Данный фактор положительно повлиял на динамику общего операционного дохода банка: за 2К"17 его величина увеличилась на 41% и составила 16,2 млрд руб. В целом, за 1П"17 операционный доход составил 27,6 млрд руб.

Общие и административные расходы за 2К"17 составили 6,1 млрд руб., что на 22% выше результатов 1К"17. Показатель отношения общих и административных расходов к операционному доходу по итогам 2К"17 составил 37%, что на 6 п. п. ниже показателя за 1К"17. В целом за 1П"17 общие и административные расходы составили 11,0 млрд руб., что на 9% больше показателя за 1П"16, в основном, за счет увеличения штата сотрудников ключевых бизнес-подразделений. Показатель отношения общих и административных расходов к операционному доходу по итогам 1П"17 составил 40%. Покрытие операционных расходов безрисковым чистым комиссионным доходом остается на высоком уровне и по итогам 1П"17 составило 94%.

Чистые расходы по созданию резервов под обесценение кредитного портфеля за 2К"17 составили 7,2 млрд руб. против 5,9 млрд руб. кварталом ранее, что соответствует стоимости риска в размере 3,3% годовых против 2,8% кварталом ранее. Стоимость риска в корпоративном кредитном портфеле составила 3,4% по итогам 2К"17, что на 1,4 п. п. выше показателя за 1К"17. Основная сумма резервов во 2К"17 пришлась на отрасли недвижимость, инфраструктурное строительство и финансы. Стоимость риска в сегменте МСБ по итогам 2К"17 составила 2,2% против 13,8% кварталом ранее (в 1К"17 вчасть корпоративных кредитов была пересегментирована в портфель МСБ, что однократно повлияло на стоимость риска в сегменте МСБ). Стоимость риска розничного портфеля по результатам отчетного периода составила 3,6% против 4,3% кварталом ранее на фоне улучшения качества портфеля.

Доля неработающих кредитов (просроченных свыше 90 дней) в кредитном портфеле банка за отчетный квартал сократилась на 17 б. п. и составила 8,1% (-41 б. п. к началу года), а коэффициент покрытия резервами за 2К"17 вырос на 2,3 п. п. (+12 п. п. по сравнению с началом года) и составил 106%, что является комфортным для банка значением, характеризующим консервативный подход к формированию резервов. В течение 1П"17 банк списал и/или продал 10,3 млрд руб. неработающих кредитов. За 2К"17 доля неработающих кредитов в корпоративном кредитном портфеле сократилась на 1 б. п. до 8,2% (-68 б. п. к началу года), в портфеле МСБ их доля снизилась на 1,9 п. п. до 12,3% (2016: 8,2%,), а в розничном портфеле уменьшилась с 4,8% до 4,3% (2016: 5,2%).

Банк продолжает поддерживать достаточный уровень ликвидности. По состоянию на 30 июня 2017 доля ликвидных активов от общих активов банка составила 23% (2016: 21%, 1К"17: 23%), а их доля от счетов и депозитов клиентов — 30% (2016: 30%, 1К"17: 32%). НКЛ на 30 июня 2017 составил 80% (без учёта безотзывной кредитной линии ЦБ), на 1 августа 2017 — 90%.

По итогам 2К"17 портфель ценных бумаг вырос на 4% и составил 152 млрд руб., в основном, за счет суверенных облигаций (+11% за 1П"17), а его доля в балансе составила 12% (1К"17: 12%, 2016: 11%). Банк придерживается консервативного подхода по формированию портфеля ценных бумаг: на 30 июня 2017 порядка 89% из них входят в Ломбардный список ЦБ РФ.

По итогам 2К"17 средства на счетах клиентов увеличились на 5% преимущественно за счет роста остатков на текущих счетах и составили 917 млрд руб. (2016: 883 млрд руб.). Средства и вклады физических лиц выросли за 2К"17 на 1% (+3% к началу года) и составили 413 млрд руб., при этом их доля в общем объеме средств на счетах клиентов составила 45%. Средства юридических лиц также выросли на 9% за отчетный квартал и составили 503 млрд руб. (+4% к началу года).

Концентрация топ-20 крупнейших заемщиков в кредитном портфеле за вычетом резервов на 30 июня 2017 составила 33% (1К"17: 33%, 2016: 32%). Доля топ-20 крупнейших депозиторов в средствах клиентов на 30 июня 2017 составила 19% (1К"17: 19%, 2016: 19%). Доля кредитования связанных сторон по отношению к общему капиталу по Базель III, рассчитанному по МСФО, на конец 2К"17 составила 21% (1К"17: 20%, 2016: 20%).

Показатели капитализации:

Коэффициент общей достаточности капитала по Базелю III по МСФО на 30 июня 2017 составил 13,20% (1К"17: 12,84%, 2016: 13,35%) при минимальном требовании 8,0%; коэффициент достаточности основного капитала составил 8,16% (1К"17: 8,10%, 2016: 8,24%) при минимальном требовании 6,0%; коэффициент достаточности базового капитала составил 6,76% (1К"17: 6,75%, 2016: 6,80%) при минимальном требовании 4,5%.

Норматив достаточности общего капитала банка по РСБУ на 30 июня 2017 составил 13,65% (1К"17: 13,28%, 2016: 13,00%), при минимальном уровне норматива достаточности с учетом надбавок 9,6% для системно значимых банков; коэффициент достаточности основного капитала составил 8,03% (1К"17: 7,77%, 2016: 7,60%) при минимальном уровне норматива достаточности с учетом надбавок 7,6% для системно значимых банков; коэффициент достаточности базового капитала составил 6,65% (1К"17: 6,45%, 2016: 6,30%) при минимальном уровне норматива достаточности с учетом надбавок 6,1% для системно значимых банков. Все данные по РСБУ за 2016 год приведены с учетом событий после отчетной даты.

ПАО "Промсвязьбанк", Москва (год основания — 1995) — один из ведущих российских частных банков с активами 1,2 трлн рублей и собственными средствами (капиталом) 151 млрд рублей по состоянию на 01.07.2017 согласно данным по МСФО. Компании "Промсвязь Капитал Б.В." принадлежит 50,0343% обыкновенных акций банка, 11,7457% — Европейскому Банку Реконструкции и Развития, 10% — НПФ "Будущее", 9,9999% — НПФ "САФМАР" и НПФ "Доверие", входящим в одну группу лиц, 10% — ПАО МКБ в рамках РЕПО. Банк имеет следующие долгосрочные рейтинги международных рейтинговых агентств: "ВВ-" Standard & Poorʼs (прогноз негативный), "Ba3" Moodyʼs Investors Service (прогноз негативный), а также национальный рейтинг от рейтингового агентства Эксперт РА на уровне "ruA" (прогноз стабильный). В рейтинге "РБК 500: Рейтинг российского бизнеса" по итогам 2015 года Промсвязьбанк занимает 85-е место. Интернет-банк Промсвязьбанка признан лучшим в России по результатам исследования Internet Banking Rank 2016 аналитического агентства Markswebb Rank & Report и по версии журнала Global Business Outlook. Сеть банка насчитывает около 300 точек продаж в России, а также филиал банка на Кипре и представительство в Китае. Обыкновенные акции банка включены в котировальный список высшего уровня листинга Московской биржи (тикер — PSBR). www.psbank.ru Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 3251 от 17 декабря 2014 г.

Кого бы вы хотели видеть на площадке фестиваля GOOD fest?

Проголосуй за любимого артиста!

Город 312
Трубецкой
IOWA
Анакондаз
Пицца
Ундервуд
Нойз МС
Серебро
Градусы
Макс Корж
Пилот
Всего проголосовало: 349
архив опросов

Последние комментарии

Александр Калинов 11 августа 2017 07:05 Волго-Камский банк намерен войти в реестр кредиторов Владимира Чекмарева

а где-же все-таки деньги?

Andrey Homin 20 февраля 2017 17:24 Сбербанк снижает ставки по жилищным кредитам

Сегодня забегал в Сбер по этому вопросу как раз. Всё в силе. Сниженные ставки уже предлагаются.

Егор Сухомлин 27 декабря 2016 18:42 Сбербанк откроет в Самаре офис для автолюбителей в формате МакАвто

Заправок у нас как раз хватает, а вот ещё одно отделение Сбера лишним не будет, тем более которое сможет обслуживать водителей. Это, наверное, что-то наподобие Макдрайва, только с экспресс депозитами и кредитами.

Михаил Грушевский 08 июня 2016 14:25 В капитале Эл банка обнаружили дыру в 2 млрд рублей

Это мнение ЦБ. Причём ещё до арбитража.

Михаил Грушевский 28 апреля 2016 08:28 Эл банк должен вернуть своим заемщикам 150 млн руб. неправомерно полученных от них средств

И правильно, что у Волошина позитивный настрой. Здесь большая вероятность отзыва этогоисполнительного листа. Да и сумма которую требуют по сути обратно вернётся в Эл банк. Очень жаль, что в очередной раз некоторые пытаются спекулировать на скандалах выполняя свои определённые задачи.

Фото на сайте

Все фотогалереи

Новости раздела

Все новости

Архив

Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
31 1 2 3 4 5 6
7 8 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20
21 22 23 24 25 26 27
28 29 30 31 1 2 3