Напомним, лицензию на осуществление банковских операций Банк России отозвал у "АК Банка" 29 марта 2018 года. Это решение объяснялось тем, что "в марте текущего года банк провел ряд операций, направленных на вывод значительной части активов, что привело к резкому ухудшению финансового состояния кредитной организации, возникновению острого дефицита ликвидности и неспособности своевременно исполнять обязательства перед клиентами".

В мае Арбитражный суд Самарской области признал АК Банк банкротом по иску ЦБ и открыл конкурсное производство. Конкурсным управляющим назначили "Агентство по страхованию вкладов". По данным агентства, по состоянию на 30 сентября в реестр требований кредиторов включено порядка 23,7 млрд рублей.

Как пишет "СО", в ходе работы в банке временной администрации, за месяц было подано шесть заявлений о возбуждении уголовных дел. Как следует из отчетности на сайте Центрального банка России, 10 апреля стало известно о пропаже 75 кредитных досье в московском офисе банка. По этому поводу администрация направила в УВД Москвы заявление о противоправных действиях руководства банка.

12 апреля стало известно о пропаже шести кредитных договоров в Самаре. 23 апреля — о пропаже в неизвестном направлении еще 99 кредитных договоров в Самаре. 25 апреля от имени временной администрации в УВД Самары поступило заявление о том, что в банке выявлен факт приготовления к совершению преступления.

10 мая временная администрация обратилась уже в Следственный департамент МВД России с заявлением о противоправных действиях руководства банка. Еще одно заявление появилось 19 мая и опять-таки коснулось пропажи кредитных досье.

Все вышеперечисленное — события только одного месяца. Что происходило дальше, до конца непонятно. Но постепенно картина обрастала и обрастает до сих пор новыми деталями.

Например, в связи с заявлением 12 апреля была проведена проверка, в ходе которой выяснилось отсутствие кредитных договоров на общую сумму 25,7 млн рублей. 21 августа по этому поводу было возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ. Тогда же выяснилось, что кредиты были оформлены "с использованием недостоверных сведений и путем обмана", то есть, по сути, были выданы неким третьим лицам, а не тем, чьи фамилии звучали в заявлении.

Летом же стало известно о существовании еще одного уголовного дела. Его фабула состояла в том, что 15 марта, то есть в день остановки АктивКапитал Банка, всю находившуюся в тот момент в головном офисе наличность похитили. Заявителем по делу, по информации "СО", выступил один из акционеров банка, посчитавший, что таким образом были ущемлены его интересы. В произошедшем он обвинил лиц из руководства банка. В его версии, из офиса было вынесено 66 млн руб., $906 тыс. и 150 тыс. евро. По курсу, действовавшему на тот момент, из банка пропало 128,9 млн рублей. Происходило это уже при очередях и панике среди вкладчиков.

В октябре 2018 г. два этих дела объединили в одно. 12 октября же стало известно о подаче уже Агентством по страхованию вкладов в ГУЭБиПК МВД России заявления по факту хищения имущества банка под видом получения кредитов.

О чем именно шла речь, точно неизвестно. Источники "СО" говорят о том, что в Москве были возбуждены два дела, касающиеся непосредственно АктивКапитал Банка. Одно из них — дело, находящееся в ведении следственного управления МВД в Центральном административном округе Москвы. Оно возбуждено по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ (покушение на мошенничество группой лиц в особо крупном размере).

Еще одно дело, существование которого пока официально не подтверждено, может касаться истории взаимоотношений группы "Больверк" Сергея и Анатолия Шипициных, объединяющей ряд компаний-подрядчиков по всей России. АктивКапитал Банк предоставлял гарантии по подрядам структур "Больверка". Согласно данным "СПАРК-Интерфакса", только гарантии одной одноименной компании — "Больверк" — в АК Банке были предоставлены на сумму почти в 4,5 млрд рублей. Условием получения банковской гарантии является ее обеспечение движимым и недвижимым имуществом либо деньгами, которые передаются банку в качестве залога. Источники "СО" говорят о том, что предметом внимания силовиков могли стать обстоятельства обеспечения гарантии.