Напомним, в конце 2015 г. Балтинвестбанк перестал справляться со своими обязательствами. На тот момент банк контролировался альянсом самарско-санкт-петербургских бизнесменов Александра Швидака, Вадима Егиазарова и Юрия Рыдника. Помимо банковского бизнеса, альянс активно развивал и собственные производственные, энергетические и девелоперские проекты, которые финансировались в основном Балтинвестбанком.

В конце 2015 г. Центробанк решил не лишать БИБ лицензии, а санировать кредитную организацию. Вести этот процесс доверили Абсолют Банку, подконтрольному структурам РЖД. На тот момент эксперты дыру в балансе Балтинвестбанка оценивали в сумму порядка 20-25 млрд руб., причем около 12 млрд приходилось на долги владельцев банка.

Изначально Александр Швидак с партнерами планировали покрыть данный долг путем передачи "Абсолюту" своих промышленных активов. Данную сделку планировалось закрыть еще весной 2016 г., однако банк Андрея Дегтярева согласился взять заводы только после их полного финансового аудита, который не завершился до сих пор.

Не исключено, что разработанная схема прикажет долго жить еще до выводов аудиторов. Дело в том, что кардинально может измениться размер обязательств бывших бенефициаров перед Балтинвестбанком. Такой риск стал следствием многочисленных судебных процессов, развернувшихся в арбитраже, в рамках которых ряд офшорных компаний стал переадресовывать долги структур Швидака - Егиазарова самому Балтинвестбанку. Если истцам будет сопутствовать успех, это как минимум приведет к увеличению долгов бывших владельцев БИБа перед кредитной организацией и необходимости предоставления Абсолют Банку в счет их покрытия новых активов. Ну а как максимум, если будет установлена причастность самих Швидака и Егиазарова к деятельности офшоров, это может обернуться утратой к альянсу доверия со стороны санатора БИБа и переходом ситуации в состояние открытого конфликта.

Виргинская компания "Марция трейдинг лимитед" в апреле 2016 г. в арбитраже Санкт-Петербурга и Ленобласти потребовала взыскать с Балтинвестбанка около 750 млн руб. по банковской гарантии. Эту гарантию БИБ выдал "Марции" за виргинскую компанию "Эс-Пи-Ар Менеджмент Сервисез Лтд", подконтрольную альянсу Швидака - Егиазарова. SPR ранее входил в число совладельцев Балтинвестбанка, а также предоставил кредитной организации субординированный заем на сумму порядка 700 млн руб. для увеличения капитала. Причем, по данным газеты "Деловой Петербург", права на этот заем "Эс-Пи-Ар Менеджмент Сервисез Лтд" получил от Самарского подшипникового завода. SPR также входил в число совладельцев УК "Балтинвест", управлявшей рядом активов Швидака - Егиазарова, в том числе ООО "Самара-Центр", владевшим площадкой ГПЗ-4 в центре Самары. После того как "Эс-Пи-Ар Менеджмент Сервисез Лтд" не вернул долг "Марции", компания переадресовала претензии гаранту. Следующее заседание по данному делу назначено на 21 июня 2016 года.

БИБ в ходе судебного процесса потребовал привлечения в качестве третьего лица SPR, но Marzia против этого возражала. Как пояснили изданию в Балтинвестбанке, кредитная организация уже подала встречный иск к "Марции", требуя признать гарантию недействительной, так как ее не одобрял совет директоров банка. Кто именно стоит за "Марцией", не совсем понятно. В публичную плоскость офшор вышел лишь однажды, приняв активное участие в банкротстве оператора федеральной сети ремонтных мастерских "Секундочку" ООО "Минит Рус". Данную сеть развивал бывший партнер инвестфонда TPG Aurora Леонардо Карлов. "Минит Рус" не вернул "Марции" более $3 млн.

Marzia Trading Limited - не единственный офшор, пытающийся истребовать банковскую гарантию. Еще дальше в этом вопросе продвинулась компания "Бизнес Аксесс Лимитед", которая взыскивает с банка около 5 млн евро (порядка 365 млн рублей). По информации "СО", "Бизнес Аксесс Лтд" может иметь отношение к занимавшему в 1990-х годах высокие посты в правительстве РФ Альфреду Коху. Решение по данному делу еще не вынесено, однако истцу удалось 6 июня 2016 г. арестовать на расчетном счете Балтинвестбанка требуемую сумму. Подробности дела на сайте арбитража не раскрываются. За кого поручался банк перед очередным офшором, "СО" выяснить не удалось.

Параллельно компания с Каймановых островов Zabys Marketing Limited требует признать недействительным отказ руководителя временной администрации ПАО "Балтинвестбанк" от исполнения договора уступки прав требования. Иск поступил в московский арбитраж только 27 мая, и документы относительно данного процесса еще не раскрыты.

Если дела по гарантиям Балтинвестбанк проиграет, регрессом эти потери кредитная организация сможет переадресовать бывшим бенефициарам. Не исключено, что одними финансовыми претензиями к Швидаку и прочим дело не ограничится.

"Насколько я понимаю, нынешнее руководство Балтинвестбанка утверждает, что процедура выдачи гарантии офшору была не соблюдена. Следовательно, оно может попытаться привлечь своих предшественников к уголовной ответственности по фактам мошенничества с банковскими гарантиями. А дальше уже правоохранительным органам предстоит разбираться, кто именно отдавал приказы по выдаче этих обязательств. Теоретически в орбиту уголовного дела возможно привлечь и бенефициаров банка, если будет доказано, что гарантия была выдана по их требованию", - считает партнер одной из самарских юридических групп.