Осенью 2017 г. полиция задержала двух фигуранток — ими оказались управляющая тольяттинским офисом филиала "Пермский" ПАО КБ "Уральский банк реконструкции и развития" Елена Хацкая и начальник почтового отделения № 50 Тольятти Мария Голякова.

Тогда же в подозреваемые попали менеджер по торговле ООО "Первоцвет" Юрий Глухов, совладелец ООО "ООО" (деятельность зрелищно-развлекательная), и 51-летняя Ильсина Шапошникова, бухгалтер ООО "СТМ-Строй".

По итогам допросов подозреваемых следователи вышли на возможных организаторов "обнального" трафика. Ими оказались трое жителей Тольятти — Сергей Раевский, Евгений Трубачев и Артем Проскурин. Раевский был директором ООО "Зерноэкспорт" (торговля зерном) и совладельцем ООО "МТК" (деятельность рекламных агентств). Трубачев — экс-совладелец ООО "НБД" и ООО "Юнигрупп" (специализация обоих юрлиц — деятельность ресторанов). Артем Проскурин руководил ООО "Мосторг" (оптовая торговля), ООО "ФГ "Авангард" (денежное посредничество), ООО "Первая ресурсоснабжающая организация" (производство удобрений).

Как считает следствие, "обнальная" группа работала с апреля 2014-го по октябрь 2017 года. В целом схема работы была стандартной: была создана сеть "однодневок" с регистрацией на подставных лиц или членов преступной группы, "обнальщики" получили доступ к учредительным документам, печатям и электронным ключам к системе "Клиент-Банк".

"Созданная структура имела единое руководство, постоянный состав исполнителей, обособленное имущество, "черную" кассу, что позволяло в течение длительного времени функционировать как незаконной кредитной организации и избегать своевременного пресечения преступной деятельности со стороны правоохранительных органов", — говорится в материалах уголовного дела преступной группы. Маржа "обнальщиков" составляла порядка 2-7% от перечисляемых сумм.

Для перевозки наличных средств был приобретен бежевый микроавтобус Volkswagen Transporter, бронированный по классу В-3. Авто зарегистрировали на имя Раевского.

По информации "СО", Раевский и Трубачев раньше вместе трудились в проекте сетевого маркетинга "Четыре слона", похожем на обычную финансовую пирамиду. Довольно скоро организаторы преступной группы придумали новый способ обналичивания — посредством почтовых переводов. На тот момент к ним уже примкнул Проскурин, который как раз и занимался налаживанием взаимодействия с почтовиками. Схема была такой: деньги клиента поступали на расчетный счет фирмы-"однодневки", затем почтовым переводом перечислялись на физических лиц, выдавались на руки и поступали в "черную кассу". Внедрение этого ноу-хау объясняет и то, что одной из первых задержанных оказалась как раз сотрудница Почты России. Позднее, кстати, Мария Голякова из числа подозреваемых выбыла, а в материалах следствия появилось лицо рангом повыше — бывшая глава почтамта Тольятти, затем руководитель Ульяновского областного филиала почты России Татьяна Рябова (сейчас она одна из обвиняемых). Благодаря небезвозмездной помощи Рябовой наличные денежные средства беспрепятственно выдавались членам преступной группы в почтовых отделениях и почтамтах Ульяновской и Самарской областей.

Вторым ноу-хау Трубачева стало вовлечение в "обнальную" схему бизнесмена Александра Матвеева, фактического собственника ООО "Гермес-Торг", управляющего крупнейшей сетью табачных киосков в Тольятти. Так, наличка, вырученная от продажи сигарет и сопутствующих товаров, стала продаваться под 3,2% членам "обнальной" группы. Как считает следствие, за время сотрудничества с Трубачевым и Раевским Матвеев заработал не менее 14,758 млн рублей.

Кроме того, "черная касса" пополнялась наличными денежными средствами, полученными от представителей фирм "Фармтрейд", "Формула здоровья", УК "Уютный дом" и УК "Уютный дом 9-й квартал". Представители этих юрлиц о преступных намерениях своих контрагентов якобы не догадывались.

Офисы "обнальщиков" группы Раевского и Трубачева работали по нескольким адресам в Тольятти: ул. Офицерская, 2а; ул. 40 лет Победы, 22 (бывший офис Мираф-Банка); ул. Юбилейная, 6; Южное шоссе, 73; Ботаническая, 62. Здесь осуществлялись незаконные банковские операции, кассовое обслуживание юридических лиц, инкассация и перевод денежных средств.

В конце 2015 г. Проскурин покинул проект, как говорил Раевский, "в связи с его неадекватным поведением, связанным с употреблением алкогольных напитков и желанием зарабатывать в одиночку". Бывшие партнеры поделили подконтрольные юрлица, а часть продали на "Авито" и через знакомых. После этого контора работала еще почти два года. Как считают правоохранители, с 2014 по 2017 г. через счета подконтрольных преступной группе организаций было прокачано около 2,3 млрд руб., общий заработок фигурантов составил более 94 млн рублей.

Следствие по делу "обнальщиков" шло больше четырех лет и вот теперь уходит на рассмотрение в Автозаводский районный суд. Обвинительное заключение по делу утверждал и. о. прокурора Тольятти Вадим Мамедяров.

Как пояснили "СО" в надзорном ведомстве, уголовные дела в отношении одного из организаторов преступной группы и исполнителя, изобличивших остальных сообщников в рамках досудебных соглашений о сотрудничестве, уже рассмотрены судом с вынесением обвинительных приговоров. По всей видимости, под организатором имеется в виду Артем Проскурин, вторая фигурантка-досудебница — Анна Токарева. Как следует из информации на сайте Автозаводского райсуда, приговор Проскурину оглашен 25 мая 2022 г. и в настоящее время обжалуется. Токарева в феврале 2022 г. получила за незаконный банкинг два года условно и 100 тыс. руб. штрафа. Эта участница "обнальной" организации занималась документооборотом: готовила учредительные документы фирм-"однодневок" и реестры платежей.

В "большом" деле преступной группы, которое сейчас передается в суд, — 14 фигурантов. Кроме уже упомянутых Раевского, Матвеева, Рябовой, Хацкой, Шапошниковой, Глухова и Трубачева обвинение по пп. "а", "б" ч. 2 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность, совершенная организованной группой в особо крупном размере) также предъявлено Кириллу Дюльдину, Оксане Лукичевой, братьям-близнецам Максиму и Денису Никоненко, Антону Панферову, Юлии Роговой и Владимиру Петрову. Санкция статьи — до семи лет лишения свободы. Именно на такой срок могут сесть бывший банкир (а сейчас банкрот) Елена Хацкая, экс-глава ульяновского отделения Почты России Татьяна Рябова и "табачный король" Тольятти Александр Матвеев.

Сергею Раевскому еще вменяется легализация денежных средств, полученных им в результате противоправной деятельности (ч. 4 ст. 174.1 УК РФ), и неправомерный оборот средств платежей (ч. 1 ст. 187 УК РФ). На деньги, заработанные преступным путем, Раевский купил квартиру в доме на ул. 40 лет Победы, автомобили Audi Q3, Porsche Cayman S, Kia JF и Hyundai Solaris. Ст. 187 УК РФ вменена также Евгению Трубачеву.