Банк России рекомендовал банкам усилить контроль за внесением крупных сумм наличных физическими лицами, пишет "Российская газета". Внимание будут привлекать пополнения от 5 млн руб. либо внесение десять раз подряд или больше как минимум по 100 тыс. руб. за короткий промежуток времени — с последующим переводом значительной части суммы за рубеж или юридическим лицам, рассказал изданию председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. По его словам, очень небольшая доля россиян проводит такие операции.
Новые рекомендации усложнят жизнь тем, кто пытается использовать банковскую систему в нелегальных целях. Добросовестные клиенты, которые постоянно оперируют крупными суммами наличных, не почувствуют никаких неудобств — достаточно будет при запросе со стороны банка документально подтвердить информацию об источнике средств. Для людей, располагающих такими деньгами, это не составит труда, уверен Анатолий Аксаков.
"Проверка происхождения средств проводилась и ранее в рамках антиотмывочного закона (115-ФЗ). Банки могут запрашивать у клиентов необходимые сведения о доходах, а также обновлять информацию о них не реже одного раза в год. Новые правила лишь уточняют действующую систему проверок и указывают, на какие именно признаки нужно обращать внимание", — уточнил депутат.
Новые рекомендации не должны создать трудностей для порядочных клиентов, согласен МВА-профессор бизнес-практики по цифровым финансам Президентской академии Алексей Войлуков.
"Здесь речь идет о вполне конкретных, выбивающихся из стандартной практики транзакциях со специфическими признаками. Например, когда на счет физического лица вносится крупный объем наличных средств, при этом по данному счету практически отсутствуют какие-либо иные привычные безналичные поступления, вроде зарплаты, а большая часть внесенных денег оперативно уходит за границу. Совокупность этих факторов как раз и указывает на то, что транзитная схема может использоваться для легализации серых доходов, ухода от налогов или финансирования нелегальной деятельности", — объяснил "Российской газете" эксперт.
