Ирина Афанасьева: "При высокой инфляции отсутствие размещений денежных средств - это фактически их потеря"

Рынок инвестиций в России продолжает расти. Как показала практика, повышение ставки ЦБ и снижение ликвидности валютных рынков росту не помеха. Более того, благодаря данным процессам появились новые инструменты, с помощью которых можно получить прибыль. Региональный директор Инвестиционного Банка Синара в Самаре Ирина Афанасьева рассказала в интервью Волга Ньюс о тенденциях на фондовом рынке и опыте работы команды с клиентами.

Фото:

 

- Как давно в Банке Синара появилось инвестиционное направление?

- История нашего банка длится более 30 лет. Ранее он назывался "СКБ-Банк". В 2021 году произошел ребрендинг, и Банк получил новое название - Банк Синара. Тогда же в нем появилось новое инвестиционное направление.

- Какие услуги в рамках этого направления банк оказывает клиентам?

- В спектр услуг по инвестиционному направлению входит огромное количество продуктов, которые ориентированы на физических и юридических лиц. Мы начинаем работать с клиентами от суммы в 1,5 млн рублей.

Подбор продуктов производится под каждого клиента индивидуально - в зависимости от его возможностей и целей. Если человек приходит с небольшой суммой, он сможет инвестировать в высоколиквидные ценные бумаги (в акции и облигации федерального займа, например). Возможно размещение денежных средств на один, семь, 90 дней под достаточно высокие ставки.

Нашим клиентам мы предлагаем и новые, наиболее актуальные в сегодняшней ситуации инструменты и продукты. Так, с 2023 года клиенты начали знакомиться с редомициляцией компаний и замещением еврооблигаций. Также сегодня более эффективными, а потому и востребованными среди клиентов стали флоатеры - облигации с переменным купоном, который зависит от ключевой ставки Банка России или RUONIA (это ставка на межбанковском рынке).

Наши клиенты могут формировать портфели, состоящие из разных сложных инструментов. В формировании портфелей помогают персональные брокеры.

- Что вы учитываете при подборе подходящего клиенту продукта?

- Мы всегда исходим из индивидуальных потребностей клиента, его персональных задач. При выборе инструментов инвестирования всегда учитываются срок размещения денежных средств и цель, которую преследует клиент.

Например, есть консервативные клиенты, которые хотят получить прибыль чуть выше депозита, но при этом свести риски к минимуму. Для тех, кто готов рисковать и спокойно относиться к высокой волатильности своих вложений, то есть изменению цены, можно рассмотреть инвестиции в акции.

Важно, чтобы клиент хорошо понимал все подводные камни инвестирования, тогда и результат будет для него более прогнозируемым. Разъяснению плюсов и минусов разных стратегий инвестирования сотрудники нашего банка уделяют особое внимание.

- Расскажите, пожалуйста, о вашей команде. Какие специалисты работают в банке?

- У нас квалифицированный коллектив - исключительно опытные сотрудники. В среднем их опыт работы на финансовых рынках составляет 19 лет, у самого младшего специалиста - 11 лет.

Коллеги обладают огромным количеством компетенций. Нам приятно, что многие клиенты с нами уже в течение долгих лет. Значит, мы действительно помогаем людям досконально разобраться в сути тех инструментов, которые им интересны.

- К брокерам в обществе раньше было настороженное отношение, но сейчас эксперты фиксируют увеличение спроса на их услуги. Расскажите, как обстоят дела с услугой "Персональный брокер" в вашем банке.

- Эта услуга в нашем банке востребована среди клиентов. За клиентом закрепляется личный консультант - персональный брокер. Он изучает задачи клиента, составляет его риск-портрет (отношение к риску) и предлагает сугубо персонализированные рекомендации по инвестициям.

Фактически брокер разрабатывает индивидуальные инвестиционные стратегии и помогает клиенту наиболее оптимальным образом достигать инвестиционные цели. При этом брокер остается на связи с клиентом и по тактическим вопросам - объясняет каждую свою рекомендацию, предупреждает о рисках. Периодически обсуждает с клиентом текущую ситуацию на рынке, отвечает на его вопросы. Важной особенностью этой услуги является то, что конечное решение по инвестициям всегда остается за клиентом - в этом отличие услуги "Персональный брокер" от доверительного управления.

Работу с персональным брокером мы предлагаем для инвесторов, готовых вложить в инвестиции от 6 млн рублей и более.

- Какие инструменты инвестирования считаются самыми защищенными, а какие - самыми рискованными?

- Безусловно, самый рискованный рынок сегодня - это срочный рынок, где торгуют производными финансовыми инструментами. Это фьючерсы, опционы и т.д. Самый защищенный инструмент - облигации федерального займа, их выпускает государство. Также есть корпоративные облигации, об эффективности которых клиент может судить сам, исходя из рейтинга надежности и доходности.

- Сейчас инвестировать выгодно? Во что вы рекомендовали бы вкладывать деньги?

- При высокой инфляции отсутствие размещения денежных средств - это фактически их потеря. Инвесторы вынуждены искать варианты: кто-то выбирает депозиты, кто-то идет на финансовые рынки.

Сегодня среди наиболее удачных вариантов вложения денег я бы выделила облигации с переменным купоном, о которых говорила ранее. Наши персональные брокеры начали рекомендовать такие облигации своим клиентам еще в начале 2023 года. У многих клиентов тогда были сомнения, потому что на тот момент все привыкли к облигациям с фиксированным купоном. К тому же предыдущие десять лет были периодом низких ставок. Но важно уметь менять свои привычки в зависимости от экономической ситуации и использовать актуальные в текущей ситуации финансовые инструменты. Сейчас период высоких ставок, и он может затянуться. Инвесторы, которые вовремя переориентировались на облигации с плавающим купоном, смогли получить прибыль от роста ставок.

- Как надолго, на ваш взгляд, затянется период высоких ставок?

- Сегодня мы не можем что-то прогнозировать вдолгую, поэтому сложно сказать. Последний комментарий Банка России гласил, что и в следующем году ставки в России будут высокими. Но при улучшении экономической ситуации ставку будут снижать.

К своим решениям ЦБ подходит разумно. Наверное, самые пессимистические ожидания рынка - это ставка в районе 20%. Но будет ли принято такое решение на ближайшем заседании? Скорее всего, нет.

Снижение ставки остановит процесс замедления экономики и будет значительным фактором для роста рынка акций и облигаций с фиксированным купоном.

- А как вы можете охарактеризовать сегодняшнюю ситуацию с курсом рубля? Что будет с ним происходить в перспективе?

- Я работаю на российском фондовом рынке с 1996 г. и наблюдала все кризисы. Во время большинства из них инвесторы использовали одну стратегию - покупали доллар и таким образом защищали свои средства от инфляции.

Сейчас все не так. Сам валютный рынок изменился - он стал менее ликвидным и более волатильным. Поэтому мы ожидаем, что цена рубля будет меняться достаточно сильно. Прогноз на ближайшие три месяца - 88-93 рубля по отношению к доллару.

- Сейчас много говорят об инвестициях в юани. Насколько перспективен этот рынок?

- У этого рынка тоже есть проблемы с обращением и ликвидностью. Они связаны с санкциями, которые были применены к Московской бирже. Поэтому пока ждем и наблюдаем, что будет с обращением юаня в дальнейшем.

Мы действительно живем в интересное время, в эпоху перемен. Все они касаются в первую очередь инфраструктуры рынка. Наверное, поэтому я бы сейчас рассматривала для вложений рублевые инструменты, но привязанные к курсу валют. Например, замещающие облигации. Это облигации, выпускаемые с 2022 года взамен классических еврооблигаций. Сейчас они тоже пользуются большой популярностью инвесторов и дают хорошие результаты.

- На что еще нужно обратить внимание при инвестировании?

- Любому инвестору я, конечно, посоветую прийти к нам в офис, рассказать о своих финансовых целях, и тогда мы сможем подобрать нужное решение. Также рекомендовала бы внимательно следить за макроэкономикой и решениями Банка России, его комментариями. Они задают ориентиры для рынка и инвесторов.

АО Банк Синара один из крупнейших региональных российских банков, который разрабатывает и внедряет инновационные для финансового рынка сервисы и решения, а также является головной организацией банковской группы Синара. Банковская группа в свою очередь входит в крупную промышленную группу, объединяющую предприятия различной отраслевой направленности. Ее приоритетными бизнес-направлениями являются транспортное машиностроение, девелопмент, финансовые услуги.

Инвестиционный Банк Синара, Инвестбанк Синара - товарные знаки, под которыми АО Банк Синара оказывает инвестиционные услуги. Универсальная лицензия ЦБ РФ № 705 от 01.04.2024. Лицензии ФСФР профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 065-08840-100000 от 12.01.2006 и на осуществление дилерской деятельности № 065-08844-010000 от 12.01.2006. Лицензия Банка России профессионального участника на рынке ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 065-14099-000100 от 19.08.2021. Зарегистрирован в Реестре Банка России в качестве инвестиционного советника за номером 123.

Под услугой "Персональный брокер" в настоящем материале понимаются услуги в рамках Соглашения об оказании услуг по инвестиционному консультированию и консалтинговых услуг по инвестированию в альтернативные инструменты (Приложение № 7 к Регламенту оказания услуг на финансовых рынках АО Банк Синара).

Подробнее об услугах и тарифах АО Банк Синара можно узнать на сайте https://sinara.ru/.

Информация, представленная в настоящем материале, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты, упомянутые в материале, могут не соответствовать финансовому положению, инвестиционному профилю, целям инвестирования, допустимому риску и (или) ожидаемой пользователем материала доходности.

Мнения, суждения и оценки, представленные в настоящем материале, носят предположительный характер и составлены на дату выхода настоящего материала.

АО Банк Синара не обещает и не гарантирует эффективности работы (доходности вложений) на финансовом рынке. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем.

 

Реклама

ERID: 2VSb5wkj6Fa

https://sinara.ru
В соответствии с пунктом 16 статьи 18.1 ФЗ О Рекламе: https://base.garant.ru/12145525/b89f3082384f3d024adf2f3a41be9756/#friends

Последние комментарии

Амина Фомина 23 января 2024 05:44 Электронный сертификат: программа техпомощи на дорогах вышла на новый уровень

Почему вы думаете, что не понадобится? Я год с ней откатала. Пригодилась еще как, и не раз. Прямо выручала. Знакомые суды с ними проходили. На юристов больше, чем на карту потратили в итоге.

Сергей Калуга 03 октября 2023 13:18 Электронный сертификат: программа техпомощи на дорогах вышла на новый уровень

Сос! Срочно нужен совет насчет карты помощи ВЭР. Вписали в договор вместе с кучей других допов при покупке автомобиля. Мотивировали тем, что так переплата будет меньше (оформлялся кредитный договор). По моим подсчетам, нет особой разницы. Карта мне вряд ли понадобится. Как расторгнуть договор на левые допы и возможно ли это в принципе?

Dmitry Lakotsenin 17 января 2017 15:21 В реновацию исторического центра Самары будет вложено почти 120 млн руб. от Газбанка

Не все так просто в королевстве(

Thought Mind 06 августа 2014 19:52 Спрос на облигации региона превысил предложение в 2,5 раза

значит Самарскую область ждет инфляция

Thought Mind 06 августа 2014 19:52 Спрос на облигации региона превысил предложение в 2,5 раза

ёёё! так дорого!

Фото на сайте

Все фотогалереи

Новости раздела

Все новости
Архив
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
26 27 28 29 30 31 1
2 3 4 5 6 7 8
9 10 11 12 13 14 15
16 17 18 19 20 21 22
23 24 25 26 27 28 29
30 1 2 3 4 5 6