Арест денежных средств добросовестных продавцов криптовалюты

В настоящее время криптовалюта получает всё большее распространение во всем мире и Россия этому не исключение. Многие граждане и компании всё чаще прибегают к использованию криптовалюты, кто-то в целях инвестирования, кто-то вынужденно, в рамках внешнеэкономической торговли. В связи с этим возникают сложности и риски при обмене традиционных денежных средств (фиатной валюты) на цифровые активы.

Многие международные криптобиржи предоставляют своим пользователям P2P-сервис (peer-to-peer = п2п) по обмену криптовалюты на денежные средства (фиат) путем заключения сделок (обмена) между другими пользователя биржи. Этот механизм, обеспечивающий прямое взаимодействие между участниками торгов под контролем биржи, становится все более популярным.

Так, любой пользователь криптобиржи может разместить объявление (ордер) о продаже своей криптовалюты в разделе P2P с указанием количества и стоимости, продаваемой им криптовалюты. Одновременно другой пользователь биржи может откликнуться на данное объявление (ордер) и приобрести криптовалюты по указанным в объявлении условиям о стоимости и количеству. В ходе сделки биржа открывает для пользователей чат (переписку), в котором участники сделки обговаривают дополнительные условия, в том числе продавец криптовалюты указывает реквизиты банковского счета (или номер телефона для перевода через систему быстрых платежей), на который необходимо перевести покупателем криптовалюты денежные средства. После поступления денежных средств на банковский счет продавец криптовалюты закрывает сделку и «отпускает» криптовалюту покупателю. В результате сделки продавец криптовалюты на свой банковский счет получает денежные средства, а покупатель на свой криптокошелёк криптовалюты. За проведение данной сделки криптоплатформа взымает с пользователей комиссию.

При этом, у продавца криптовалюты, согласно пользовательскому соглашению, нет обязанности проверять происхождение денежных средств у покупателя, биржа гарантирует, что сделка проходит в рамках закона. Подписывая пользовательское соглашение, участник биржи соглашается с его условиями, согласно которым пользователь не может использовать контент или услуги биржи в каких-либо незаконных целях и подтверждает свою добропорядочность.

Криптобиржа выступает гарантом сделок на P2P-платформе, и в случае споров предоставляет механизм оспаривания, замораживая криптоактивы на время расследования.

К сожалению, этот удобный сервис часто становится инструментом в руках телефонных мошенников, похищающих средства у своих жертв. В результате указанного, добросовестные криптоинвесторы оказываются втянутыми в преступные схемы мошенников.

Представьте ситуацию: Добросовестный продавец криптовалюты размещает свое объявление (ордер) на бирже в P2P-сервисе с предложением о продаже своей криптовалюты. В это время, телефонные мошенники, убедившие свою «жертву» внести свои денежные средства на «безопасный счет», откликаются на сделку с добросовестным продавцом и просят предоставить реквизиты его банковского счета (или номера телефона) для перевода денежных средств за криптовалюту. Добросовестный продавец криптовалюты не подозревающий о преступных действиях телефонных мошенников указывает свои банковские реквизиты. Далее телефонные мошенники отправляют данные реквизиты своей жертве под видом «безопасного счета» и убеждают перевести по ним свои сбережения. Жертва переводит денежные средства на банковский счет добросовестного продавца криптовалюты, после чего последний в рамках сделки на бирже переводит свою криптовалюту на криптокошелёк мошенника.

В результате указанных действий добросовестный продавец криптовалюты заключая гражданско-правовую сделку по продаже своих криптоактивов оказывается втянут с преступную схему телефонных мошенников. В среде криптоинвесторов подобная ситуация, словно мрачная тень, именуется «Черным треугольником» или, кратко, «Треуголом».

В дальнейшем жертва телефонных мошенников осознав, что оказалась обманута обращается в правоохранительные органы с заявлением о преступлении. Органы предварительного следствия установив факт перевода похищенных денежных средств на конкретный банковский счет накладывают арест на имущество, в частности на денежные средства, находящиеся на банковском счете добросовестного продавца криптовалюты.

В результате указанного добросовестному криптоинвестору поступает в приложении банка уведомление о наложении ареста на его денежные средства в рамках уголовного дела.

В соответствии с изменениями, внесенными Федеральным законом от 31 июля 2025 года № 278-ФЗ «О внесении изменений в Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации» с 1 сентября 2025 года следователь с согласия руководителя следственного органа или дознаватель с согласия прокурора вправе приостановить операции с денежными средствами, в том числе электронными и теми, которые внесли как аванс за услуги связи, на срок не более 10-ти суток в целях последующего решения вопроса о наложении ареста на них.

Ограничения распространяются только на суммы, в отношении которых есть у органов предварительного расследования подозрение об их получении в результате совершения преступления.

Не позднее 48 часов до истечения срока приостановления операций следователь (дознаватель) ходатайствует перед судом о наложении ареста на денежные средства.

Эти поправки были внесены в УПК РФ для оперативного реагирования на использование телефонными мошенниками банковских счетов так называемых «дропов» – лиц, которые добровольно из корыстной заинтересованности передали третьим лицам свои банковские карты или доступы в банковские приложения.

Однако, в данной ситуации часто оказываются добросовестные продавцы криптовалюты, которые совершили обмен через P2P-сервис своей криптовалюты на денежные средства.

Как показывает практика, отмена ареста, наложенного на денежные средства, находящиеся на банковском счете добросовестного продавца криптовалюты занимает продолжительное время и требует неоднократного обращения с жалобами в вышестоящие судебные инстанции и в органы прокуратуры.

Органы предварительного расследования после опроса добросовестного продавца криптовалюты в качестве свидетеля, также не спешат снимать ранее наложенные аресты.

Кроме того, на этой стадии, как обычно, уголовное дело по факту действий телефонных мошенников заходит в тупик и приостанавливается, в связи с невозможностью установить лицо совершившее преступление. В лучшем случае потерпевший, а иногда прокуратура с целью, как-то компенсировать ущерб, причиненный жертве телефонных мошенников, обращается в суд с иском о взыскании неосновательного обогащения к получателю денежных средств, то есть к добросовестному продавцу криптовалюты.

Вместе с тем, органы предварительного расследования не предпринимают исчерпывающих следственных действий по установлению данных пользователя биржи, который являлся покупателем криптовалюты.

При регистрации на криптобирже каждый пользователь должен пройти верификацию и указать свои персональные данные, в частности паспортные данные, номер телефона, адрес электронной почты. Кроме того, необходимо загрузить фотографию документа, удостоверяющего личность и пройти процедуру распознавание лица.

Таким образом криптобиржа, как кредитное учреждение, владеет обширной информацией о своих пользователях, включая историю операций с цифровыми активами, контрагентами и используемыми устройствами.

Указанные данные, по нашему мнению, являются существенной информацией для установления лиц, причастных к мошенническим схемам.

Биржи на своих официальных страницах имеют разделы с указанием способа взаимодействия с правоохранительными органами (судами), в частности с указанием специального адреса электронной почты для официальных запросов. Должностному лицу следует сформировать запрос и направить его на указанный биржей адрес электронной почты.

На практике у сотрудников правоохранительных органов и суда возникают большие сложности в надлежащем направлении соответствующего запроса. Многие международные биржи требуют дополнительных подтверждений легитимности запроса, чтобы защитить персональные данные своих пользователей.

Вместе с тем, лица, направившие запрос не готовы предоставить криптобирже дополнительные сведения или не понимают, что от них требует биржа. Обычно взаимодействие с биржей ведется на английском языке. В результате указанного, следователь не может получить необходимые сведения для расследования уголовного дела, и оно заходит в тупик.

На основании вышеизложенного, на наш взгляд, существует два пути решения указанной проблемы. Первый, руководству правоохранительных органов и судов необходимо разработать инструкции или методические рекомендации для надлежащего и оперативного взаимодействия с международными криптобиржами.

Второй, следует назначить ответственных лиц в структурных подразделениях правоохранительных органов и судов на уровне субъектов РФ, которые будут специализироваться на взаимодействии с международными криптобиржами.

Учитывая растущую вовлеченность жителей России в оборот криптовалюты, решение данной проблемы поможет правоохранительным органам своевременно и успешно расследовать преступления, связанные с использованием мошенниками P2P-сервисов, и избежать необоснованного ареста денежных средств добросовестных продавцов криптовалюты.

Адвокат Коллегии адвокатов «ШиП»

Дебердеев Ю.К.