Когда человек решает забрать деньги со счета, у него запрашивают несуществующий "налоговый код" - для его получения просят оплатить комиссию. После оплаты выясняется, что вывести деньги с брокерского счета невозможно, так как клиента якобы подозревают в мошенничестве.

Затем начинается второй этап схемы, в котором звонить начинают уже якобы представители Центробанка. Они запугивают жертву, которая уже потеряла деньги, и вынуждают ее вовлечь в обман близких и родных, которых злоумышленники также намерены обокрасть. Далее схема развивается следующим образом.

• С жертвой обмана связываются якобы из Центробанка и сообщают, что в связи с подозрением на мошенничество ей необходимо найти доверенное лицо, которое сможет получить средства с брокерского счета.
• Человек обращается за помощью к кому-то из близких и сообщает мошенникам, что нашел доверенное лицо.
• Мошенники "повышают накал", заявляя, что подозрения в мошенничестве подтвердились - начинают угрожать жертве конфискацией денег и имущества, судебными приставами, тюремным сроком... И чтобы этого избежать, необходимо перевести крупную сумму уже со счета доверенного лица.
• Жертва просит доверенное лицо совершить перевод по реквизитам мошенников. В надежде спасти близкого человека доверенное лицо переводит мошенникам собственные деньги. Угрозы могут нарастать, и доверенное лицо вынуждают взять кредит, чтобы выслать злоумышленникам уже заемные средства.
• Финал опасной схемы может быть плачевным: злоумышленники угрозами заставляют жертв привлекать в нее все новых доверенных лиц и склоняют тех к продаже жилья.

"Уникальность и опасность схемы заключается в смешении нескольких известных сценариев. Сначала мошенники воздействуют на желание обогащения - уже на этом этапе человек теряет крупную сумму. Но преступники не останавливаются и начинают запугивать и угрожать, в результате чего происходит "заражение" окружения жертвы. При этом мошенники напрямую не общаются с последующими жертвами -"доверенными лицами", воздействие происходит через основную жертву. Новая деталь в схеме - оплата несуществующего "налогового кода" для выманивания нового перевода и угрозы со стороны якобы Центрального банка, который подозревает клиента в мошенничестве.

Необходимо помнить, что сотрудники Центрального банка никогда не общаются по телефону с физическими лицами. Другой явный признак мошенничества, который должен насторожить, - в результате инвестиций вам обещают "золотые горы" при минимальных усилиях и знаниях. Вновь прошу всех быть внимательными и бдительными, а также предупредить близких!" - резюмирует заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов.