В понедельник, 4 августа, Банк АВБ сообщил том, что не будет обслуживать граждан и резидентов США, пишет rg.ru.
Свое решение в банке обосновывают Федеральным законом №173-ФЗ, который регламентирует работу российских банков в условиях закона США о FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act), принятого в конце июня 2014 года.
В соответствии с требованиями FATCA, российские банки обязаны предоставлять информацию о счетах американских граждан и компаний в налоговые органы США. Однако российское законодательство, в свою очередь, требует от кредитных организаций согласия клиента на раскрытие соответствующих сведений. Если же клиенты не дают согласия в указанный в законе срок, банки получают право отказать клиентам в обслуживании.
"Клиентов - граждан США в нашем банке немного, - рассказывает директор департамента обслуживания розничных клиентов Банка АВБ Дмитрий Фокин. - Их количество можно посчитать на пальцах одной руки. Поэтому в финансовом плане много мы не потеряем. Но эта мера позволит нам снизить операционные риски, поскольку банк настроен на автоматическую работу, а необходимость индивидуального подхода увеличивает риски. К примеру, вдруг наш операционный менеджер забудет спросить согласие клиента гражданина США на разглашение его личной информации. Банк в этом случает попадет на штраф. Мы решили исключить для себя подобные ситуации".
Последние комментарии
Отличная новость для тех, кто планирует банковские операции на праздники.
Классно, что финансовые продукты приобретают визуальный характер — светящиеся карты точно обращают на себя внимание.
Радует, что Сбер не просто констатирует угрозы, а показывает конкретную работу с AI в антифроде
Сбер молодцы, не всем нужна кастомная карта, но кому-то приятно держать в руках не безликий пластик, а что-то своё
Это не только повышает скорость обслуживания, но и делает его удобным и современным. Оплата по улыбке ускоряет процесс, позволяя клиентам без лишних действий завершить покупку.