В Самарской области в первом полугодии 2024 г. выявлено 15 нелегальных участников финансового рынка, выдававших кредиты. Они работали, как правило, под видом комиссионных магазинов, сообщает Отделение Самара Волго-Вятского ГУ Банка России.
Фактически эти организации оказывали услуги ломбардов: выдавали займы, но при этом не состояли в государственном реестре ломбардов Банка России.
Большинство нелегальных участников финансового рынка работали в Тольятти. Также "черные" кредиторы были обнаружены в Самаре и Новокуйбышевске. Недобросовестные комиссионные магазины передавали клиенту деньги не после продажи вещи, принятой на комиссию (в этом заключается суть комиссионной торговли), а сразу при получении товара и оформлении договора. То есть фактически выдавали займы под залог имущества.
Договоры займа нелегалы подменяют договорами комиссии, купли-продажи с правом обратного выкупа имущества, хранения ценных вещей. Проценты по ним могут существенно превышать значения, установленные для легальных участников рынка, а сохранность имущества не гарантирована.
"Нелегальными кредиторами могут быть обычные граждане или индивидуальные предприниматели. Они предлагают деньги в долг на очень выгодных, на первый взгляд, условиях. Однако, по закону, индивидуальные предприниматели и любые физические лица не имеют права выдавать потребительские займы, - отмечает управляющий Отделением Самара Волго-Вятского ГУ Банка России Алексей Колосков. - Если такое предложение поступило, знайте - перед вами нелегальный кредитор. Связываться с ним опасно. "Черные" кредиторы часто берут огромные проценты и назначают гигантские пени в случае просрочки платежа, а также могут прибегать к противозаконным методам взыскания долгов".
В отделении также обращают внимание, что выдавать потребительские кредиты могут только банки, а займы - только микрофинансовые организации, ломбарды, кредитные потребительские кооперативы (КПК) и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (СКПК), которые имеют лицензию Банка России либо состоят в реестрах мегарегулятора. Прежде чем взять кредит, заем или вложить деньги в какой-либо проект, важно проверять информацию на сайте Банка России в разделе "Проверить финансовую организацию" или с помощью мобильного приложения "ЦБ онлайн". Также регулятор ежедневно обновляет список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. С ним важно сверяться, чтобы не попасться на удочку злоумышленников.
Последние комментарии
Сбер молодцы, не всем нужна кастомная карта, но кому-то приятно держать в руках не безликий пластик, а что-то своё
Интересно будет узнать, как изменилось отношение к отслеживанию финансов в бизнесе. Потому что тоже наблюдаю тенденцию роста заинтересованности в системах управления финансами. Плюс появляются новые сервисы на рынке: аспро финансы, adesk
Здорово, что жители Санкт-Петербурга всё больше понимают важность страхования автомобилей. Удивительно, как быстро китайские бренды становятся популярными, особенно на фоне снижения интереса к Toyota.
Это не только повышает скорость обслуживания, но и делает его удобным и современным. Оплата по улыбке ускоряет процесс, позволяя клиентам без лишних действий завершить покупку.
Такие схемы опасны, так как жертвы находятся под сильным психологическим давлением и перестают доверять своим близким. Это напоминает нам о важности быть бдительными и не бояться делиться с близкими подозрительными ситуациями.