Управляющая компания "Открытие" (входит в группу банка "Открытие") запустила диверсифицированный по классам активов валютный БПИФ "Открытие - Всепогодный". Он предоставляет неквалифицированным инвесторам доступ к международным рынкам со стандартного брокерского счета. БПИФ "Открытие - Всепогодный" доступен для покупки через брокерский счет, который можно открыть в офисах банка "Открытие" и в компании "Открытие Брокер". Паи фонда доступны к приобретению на Московской бирже.
В основе предлагаемой стратегии фонда "Открытие - Всепогодный" - формирование широко диверсифицированного по эмитентам и классам активов сбалансированного портфеля. Его ожидаемая среднегодовая доходность в долларах США превышает доходность долларовых депозитов при умеренных волатильности и максимальной просадке стоимости пая. Фонд "Открытие - Всепогодный" предоставляет возможность инвестиций в долларах США без потерь при конвертации.
В состав БПИФ входят пять фондов ETF, которые имеют положительную долгосрочную ожидаемую доходность и позволят участвовать в динамике ключевых активов финансового рынка. "Голубые фишки" рынка акций США представлены фондом SPDR S& P 500 (SPY), развивающиеся рынки - фондом iShares MSCI Emerging Markets (EEM), золото - фондом SPDR Gold Shares (GLD), акции сектора недвижимости США - фондом iShares U.S. Real Estate (IYR), корпоративные облигации - фондом iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond (LQD).
В момент формирования фонда "Открытие - Всепогодный" доли перечисленных активов будут составлять от 15% до 25% от общего портфеля. Ежегодно в последний торговый день года будет осуществляться ребалансировка портфеля с целью приведения активов к равным долям в 20%.
Преимуществами биржевого фонда "Открытие - Всепогодный" служат ликвидность (возможность совершать сделки по покупке и продаже паев в основную торговую сессию Мосбиржи, как с обычными акциями), осуществление инвестиций напрямую в валюте, прозрачность структуры инвестиционного портфеля фонда в режиме онлайн, а также налоговые льготы при владении паями более трех лет. Дополнительную налоговую льготу можно получить, купив паи биржевого фонда на счет ИИС.
В рамках запуска БПИФ "Открытие - Всепогодный" в партнерстве с Санкт-Петербургской биржей был создан собственный кастомизированный индекс, который выступает бенчмарком для фонда. В методике индекса реализован механизм автоматического отслеживания ценовых колебаний активов, входящих в базу расчета. Веса активов в индексе могут меняться в зависимости от относительной динамики их котировок.
БПИФ "Открытие - Всепогодный" доступен для покупки через брокерский счет на бирже. Открыть брокерский счет можно в отделениях банка "Открытие" или через сайт компании "Открытие Брокер".
Константин Федулинский, генеральный директор УК "Открытие":
"Мы рассчитываем, что фонд "Открытие - Всепогодный" оправдает свое название, показывая сбалансированный рост в широком спектре макроэкономических условий, при любой "погоде" в мировой и российской экономике. Диверсификация по классам активов внутри одного фонда позволит инвесторам не усложнять формирование личного портфеля, а прозрачный, ликвидный и выгодный формат биржевого фонда придется по вкусу ценителям простоты и удобства современных цифровых услуг".
Игорь Марич, член правления Московской биржи:
"Рынок биржевых фондов продолжает активно развиваться. Благодаря приходу новых провайдеров и созданию новых фондов у инвесторов расширяются возможности для инвестирования и диверсификации своих вложений. Биржевые фонды позволяют удобно и просто приобретать различные активы, что делает их важным продуктом для частных инвесторов. С начала года брокерские счета открыли 2,8 млн человек, всего же на бирже зарегистрировано свыше 6,5 млн частных инвесторов".
Банк "Открытие" входит в перечень системообразующих кредитных организаций, утвержденный Банком России. "Открытие" развивает все основные направления бизнеса классического универсального банка: корпоративный, инвестиционный, розничный, МСБ и Private Banking. В состав группы "Открытие" входят компании, занимающие лидерские позиции в ключевых сегментах финансового рынка: "РГС Банк", компании "Росгосстрах" и "Росгосстрах Жизнь", "Открытие Брокер", Управляющая компания "Открытие", "НПФ Открытие", АО "Балтийский лизинг", ООО "Открытый лизинг", АО "Таможенная карта". Надежность банка подтверждена рейтингами российских агентств АКРА ("АА-(RU)") и Эксперт РА ("ruAA-"), а также международным агентством Moodyʼs ("Ba2"). Стратегия развития банка до 2021 года предусматривает увеличение скорости, повышение качества обслуживания клиентов, а также реализацию передовых финтех-идей.