Банк России заявил о начале публикации регулярно обновляемого списка компаний с признаками нелегальной деятельности. В него попали сразу три самарские фирмы, пишет "Самарское обозрение".
Всего в него включено более 1,8 тыс. организаций и интернет-проектов, в деятельности которых Банк России выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг.
Среди работающих в Самарской области потенциальных финансовых "нелегалов" оказались потребительский кооператив (ПК) "Медфарм", проект "FINIKO" и комиссионки под брендом "Победа".
В деятельности ПК "Медфарм" регулятор усматривает признаки, характерные для финансовых пирамид: не являясь финансовой организацией, "Медфарм" ведет агрессивную рекламную кампанию, обещая выплатить проценты, значительно превышающие рыночный уровень, по вложенным гражданами средствам.
Потенциальным клиентам гарантируется доход с выплатами до 22% годовых без всякого риска. Очевидно, гарантированным доход может быть только по банковским вкладам, но об этом люди не всегда помнят. К тому же Банк России не располагает сведениями об осуществлении ПК "Медфарм" какой-либо инвестиционной деятельности, которая может обеспечить организации доход, достаточный для выплаты процентов в таком размере.
Как пишет издание, настораживает регулятора активность интернет-проекта "FINIKO" в Самарской области, который не зарегистрирован в качестве юридического лица. Это некая "автоматическая для пользователя система генерации прибыли", которая привлекает граждан обещанием высокой прибыли (до 25% процентов в месяц). Помимо этого, проект предлагает участие в "программах", например, покупки автомобиля и недвижимости за 35% от стоимости или погашения любой финансовой задолженности за 35% от остатка долга.
Проект не имеет лицензии Банка России на привлечение денежных средств, сайт "FINIKO" был зарегистрирован всего за несколько месяцев до начала активной деятельности, что типично для финансовых пирамид. В изобилии здесь только обещания доходности намного выше рыночного уровня и массированная реклама.
Нелегально можно не только привлекать средства, но и выдавать займы. Такие организации - также в списке "неблагонадежности" от ЦБ. Так, в России (в частности, в Самарской области) открыто множество комиссионных магазинов под брендом "Победа".
Некоторые из них предлагают клиентам займы под залог ювелирных изделий, техники, электроники, автомобилей и т.п., что совсем не подпадает под определение "комиссионный магазин".
Последние комментарии
Отличная новость для тех, кто планирует банковские операции на праздники.
Классно, что финансовые продукты приобретают визуальный характер — светящиеся карты точно обращают на себя внимание.
Радует, что Сбер не просто констатирует угрозы, а показывает конкретную работу с AI в антифроде
Сбер молодцы, не всем нужна кастомная карта, но кому-то приятно держать в руках не безликий пластик, а что-то своё
Интересно будет узнать, как изменилось отношение к отслеживанию финансов в бизнесе. Потому что тоже наблюдаю тенденцию роста заинтересованности в системах управления финансами. Плюс появляются новые сервисы на рынке: аспро финансы, adesk