В рамках несостоятельности Волго-Камского банка может быть возбуждено еще одно уголовное дело, пишет "Коммерсантъ". В ходе конкурсного производства в финансовом учреждении Агентство по страхованию вкладов (АСВ) выявило признаки его преднамеренного банкротства.  

Как пояснили изданию в агентстве, анализ деятельности банка показал, что "причиной существенного ухудшения финансового положения банка явились действия его руководителей". Они, по данным АСВ, выдавали технические кредиты юридическим и физическим лицам, "заменяли ликвидную ссудную задолженность на права требования к техническим юрлицам". Кроме того, руководители банка в электронную базу данных внесли информацию о фиктивных операциях по внесению наличных на счета физлиц, а затем использовали фиктивные остатки на счетах, получая деньги из кассы банка, перечисляя их в пользу клиентов других кредитных организаций и погашая ликвидную ссудную задолженность. В результате этих действий банку причинен ущерб в размере 1,3 млрд руб., сообщили в АСВ.  

По результатам проверки АСВ направило заявление по выявленным фактам хищения имущества банка и его преднамеренного банкротства в следственный департамент МВД России. В пресс-службе МВД РФ заявили, что в следственный департамент такое заявление не поступало.

Напомним, лицензия у Волго-Камского банка была отозвана 11 ноября 2013 года. "Волго-Камский банк был активно вовлечен владельцами в кредитование их собственного бизнеса. В связи с потерей ликвидности банк не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками", - заявляли тогда в пресс-службе Банка России.

Спустя месяц Арбитражный суд Самарской области признал кредитную организацию банкротом. В отношении банка было открыто конкурсное производство сроком на один год, конкурсным управляющим было утверждено АСВ.  По данным АСВ, активы Волго-Камского банка перед его банкротством составляли 3,079 млрд руб., причем практически половина из них (более 49%) - это ссудная задолженность.

Как следует из отчета АСВ, опубликованного 11 марта 2015 г., конкурсным управляющим в суды было направлено 106 исков о взыскании с должников банка 3,9 млрд рублей. Полностью удовлетворено 54 иска на сумму 2,8 млрд руб., частично - 17 исков на сумму 373,2 млн рублей. Как говорится в сообщении агентства, в суды направлено 43 заявления об оспаривании сомнительных сделок на общую сумму 1,7 млрд рублей. Из них удовлетворено 16 исков на 539,9 млн руб., по семи искам на 335,1 млн отказано.

Отметим, что после банкротства Волго-Камского банка было возбуждено уже два уголовных дела. Так, в мае 2014 г. СУ СКР по Самарской области сообщило о возбуждении уголовного дела в отношении бывшего первого вице-президента Волго-Камского банка Олега Назарова. Его обвиняют в совершении двух преступлений, предусмотренных ст. 201 УК РФ ("Злоупотребление полномочиями").

По версии следствия, в июне 2013 г. Олег Назаров незаконно заключил кредитные договоры с директорами нескольких ООО и перечислил на их счета денежные средства на общую сумму около 275 млн рублей. Затем эти средства, по достигнутой ранее договоренности с Олегом Назаровым, были возвращены обратно в банк через другое юридическое лицо. Следствие считает, что своими действиями Олег Назаров "существенно нарушил права и законные интересы указанных ООО, у которых образовалась кредиторская задолженность на сумму не менее 275 млн руб. перед банком". Названия компаний не называются в интересах следствия.

В июле стало известно еще об одном уголовном деле, возбужденном по заявлению АСВ по факту незаконных операций в банке. Конкурсный управляющий выявил факт недостачи наличных денежных средств в размере 240 млн руб., а также факт внесения в электронную базу данных банка фиктивных записей о получении денег клиентами Волго-Камского банка в размере 1,044 млрд рублей. Уголовное дело было возбуждено в отношении неустановленных лиц по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.5 УК РФ ("Покушение на мошенничество, совершенное группой лиц либо в особо крупном размере, в сфере страхования").