Агентство по страхованию вкладов (АСВ) - конкурсный управляющий банка "Приоритет" - намерено оспорить постановление следственного управления УМВД России по Самаре об отказе в возбуждении уголовного дела по ч. 4 ст. 160, ч. 2 ст. 201 и ст. 196 УК РФ по фактам хищения имущества, злоупотребления полномочиями и преднамеренного банкротства кредитной организации, пишет "КоммерсантЪ".

Предварительное следствие по другому уголовному делу - по ч. 1 ст. 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями при выдаче кредитов физическим и юридическим лицам), где банк признан потерпевшим, в середине июля в очередной раз приостановлено в связи с неустановлением лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого.

Напомним, ЦБ РФ лишил "Приоритет" лицензии в сентябре 2014 года. Как сообщила тогда пресс-служба регулятора, решение об отзыве лицензии связано с неспособностью банка удовлетворить требования кредиторов. "ОАО Банк "Приоритет" не создавало адекватных принятым рискам резервов. В связи с потерей ликвидности кредитная организация не обеспечивала своевременное исполнение обязательств перед кредиторами", - говорилось в сообщении Банка России. По одной из версий, финансовые трудности в "Приоритете" возникли в связи с оттоком клиентов после смещения Дениса Машкова с должности председателя правления. Его место занял бывший вице-президент банка "Солидарность" Денис ­Дербилов.

В декабре того же года временная администрация банка выявила факт вывода активов. Как сообщил ЦБ, установлены факты выдачи необеспеченных кредитов ограниченной группе физических лиц, а также юридическим лицам, отсутствующим по заявленным адресам, на общую сумму не менее 532,4 млн руб., а также инвестирование в паи кредитного закрытого паевого инвестиционного фонда банка на сумму 52,1 млн руб., активы которого практически в полном объеме представлены займом организации с неизвестной платежеспособностью. Временная администрация выявила также большое количество операций, в результате которых фиктивно прекращены обязательства заемщиков банка по кредитным договорам на общую сумму 617,5 млн руб. и реализован земельный участок балансовой стоимостью 66 млн рублей.

Кроме того, по данным регулятора, во время финансовых проблем в "Приоритете" его руководство и собственники сняли со своих депозитных счетов наличные на общую сумму 185,3 млн руб., а кредитные обязательства одного из топ-менеджеров банка на сумму 81,8 млн руб. прекращены путем предоставления в отступное земельных участков, рыночная стоимость которых была существенно завышена. Информацию об этом ЦБ направил в Генеральную прокуратуру РФ и министерство внутренних дел.

Весной прошлого года конкурсный управляющий после проверок в рамках дела о несостоятельности сделал вывод о преднамеренном банкротстве "Приоритета". Соответствующее заявление было направлено в ГСУ ГУ МВД России по Самарской области, а потом передано в областное УЭБиПК ГУ МВД России. В ноябре в возбуждении уголовного дела отказали.

По мнению руководителя практики уголовного и административного права НЮС "Амулекс" Алены Зеленовской, отказ в возбуждении уголовного дела в схожих ситуациях обычно связан с отсутствием причинения крупного ущерба (по закону, его размер должен превышать 2 млн 250 тыс. руб.), во всех остальных случаях отказ не обоснован и, возможно, связан с поверхностной проверкой доводов заявления, в связи с чем шанс на отмену постановления высок. Как добавляет юрист, если АСВ добьется положительного результата, контролировавшим банк лицам в перспективе может грозить наказание от штрафа до лишения свободы.

"В случае преднамеренного банкротства и в случае злоупотребления полномочиями ответственность несет руководитель, учредитель или иное лицо, осуществляющее управленческие функции (например, член совета директоров). Что касается наказания, то все зависит от того остатка квалификаций, который попадет в суд. Санкции за эти преступления (кстати, тяжкие) - разные: от огромного штрафа до лишения свободы. Суд назначает наказание путем частичного сложения наказаний по каждой статье, а судебная практика показывает, что назначение наказаний в виде реального лишения свободы не исключено", - поясняет Алена Зеленовская.