Весной 2019 г. прокуратура Тольятти отметила многочисленные нарушения законодательства в сфере кредитования в кооперативе. Среди нарушений были ненадлежащее ведение реестра членов кооператива, внутренние правила, не отвечающие требованиям законодательства, а также заключение договоров потребительского займа с нарушением требований ФЗ "О потребительском кредите (займе)".

Так, к договорам о передаче личных сбережений заключали дополнительные соглашения о предоставлении пайщикам дополнительных 1,05% к договору, что влекло повышение общего размера процентной ставки до 15% и превышение установленного законом предельного размера 13,95%.

По результатам весенней проверки прокуратура внесла председателю кооператива представление об устранении нарушений. Также в отношении юрлица возбудили административное дело по ч. 4 ст. 15.38 КоАП РФ ("Нарушение законодательства РФ о кредитной кооперации и законодательства о сельскохозяйственной кооперации").

УФАС привлекло кооператив к административной ответственности за ненадлежащую рекламу в тольятинской газете "Презент", обещающую ежемесячный рост сбережений потенциальных членов кооператива.

Позже по материалам прокурорской проверки возбудили и уголовное дело в отношении руководителя кооператива по ст. 172.2 УК РФ ("Организация деятельности по привлечению денежных средств"). Сейчас председатель кооператива находится под домашним арестом.