Все нарушители внесены в Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке (предупредительный список). Он насчитывает уже свыше 6 тыс. сомнительных фирм.

Потребители часто могут не догадываться, что имеют дело с "черными кредиторами". Нелегальные участники рынка предлагают заманчивые условия, но при этом составляют договоры так, что вернуть долг вовремя невозможно. В этом случае мошенники обращают взыскание на имущество заемщика - квартиру, машину. Или, например, устанавливают срок возврата кредита в один день. К тому же нелегальные кредиторы могут использовать противоправные методы взыскания долга.

"Взаимодействуя с нелегальным кредитором, человек рискует быть обманутым не только по поводу условий получения денег. После возврата кредита потребитель не получает выписку о погашении, а значит "черный кредитор" может начать повторное взыскание долга даже после его выплаты. Поэтому, прежде чем взять кредит и заем, важно убедиться, что вы имеете дело с легальным участником финансового рынка. Сделать это можно с помощью сайта Банка России в разделе "Проверить финансовую организацию" и в разделе "Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке", - объясняет управляющий Отделением Самара Волго-Вятского ГУ Банка России Марина Мясникова.

Один из трендов текущего года - переход нелегальных кредиторов в онлайн. Они заманивают клиентов в социальных сетях и мессенджерах. Взаимодействие с нелегалами грозит, помимо вышеперечисленных проблем, утечкой персональных данных, которые впоследствии могут быть использованы в других незаконных схемах.