Суды различных инстанций рассматривают иски ГК "Агентство по страхованию вкладов" (АСВ) в качестве конкурсного управляющего ООО "Коммерческий Волжский социальный банк" (ВСБ) к бывшим клиентам банка. В ряде случаев госкорпорация оспаривает технические проводки в ВСБ, которые проходили накануне отзыва лицензии.
Сейчас в производстве арбитражного суда находится иск АСВ к ООО "СО. Оптикал Трейд Ко. ЛТД" (более 22 млн руб.), ООО "Экспресс Авто" (5,6 млн руб.), ООО "Спецремстрой" (20,9 млн руб.), ООО "АрхСтройРесурс" (33 млн руб.), ООО "Строительная компания "ТОПАЗ" (55,4 млн руб.), ООО "РСУ Вектор" (2,5 млн руб.) и нескольким другим фирмам.
Кроме того, конкурсный управляющий требует признать недействительным списание с расчетного счета СОФЖИ более 52,5 млн руб. на оплату по договору купли-продажи векселей, а также более 45 млн руб. в счет погашения кредита.
Примечательно, что львиная доля оспариваемых сделок была совершена 29 ноября 2013 года. Везде действовала одна схема: клиенты переводили со счетов в ВСБ суммы, равные размерам остатка обязательств по кредиту, тем самым погашая свои долги перед банком и вместе с тем минуя процедуру включения в реестр кредиторов для возврата денег на расчетных счетах.
АСВ теперь с переменным успехом добивается признания этих сделок недействительными, восстановления остатка денежных средств клиентов на их счетах, а также их задолженности перед банком. В частности, госкорпорация оспорила аналогичные операции ООО "Элит" (оператора сети магазинов "Пчелка" и "Карамель").
Как заявили в АСВ, между ООО "Коммерческий Волжский социальный банк" и ООО "Элит" 22 декабря 2010 г., 4 февраля 2013 г., 12 июля 2013 г. были заключены три договора о предоставлении кредитной линии на общую сумму 60 млн руб., два из которых обеспечены залогом недвижимости. "Обязательства ООО "Элит" перед Банком были отражены как исполненные в конце ноября 2013 г. в период утраты Банком его платежеспособности путем перечисления денежных средств внутрибанковскими проводками со счетов третьих лиц", - прокомментировали в АСВ.
В настоящее время ведется работа по взысканию восстановленной задолженности "Элит" в судебном порядке, рассмотрение исковых заявлений конкурсного управляющего назначено на апрель-май текущего года.
ВСБ лишился лицензии 2 декабря 2013 года. К этому времени банк несколько раз приостанавливал операционную деятельность. Экс-глава Волжского социального банка Валерий Кучканов был найден мертвым с огнестрельным ранением головы 20 ноября 2013 г. в своем доме. На месте происшествия обнаружили травматический пистолет, из которого, предположительно, застрелился Кучканов. 3 февраля 2014 г. Арбитражный суд Самарской области признал ВСБ банкротом. Крупнейшими кредиторами банка на тот момент являлись Самарский областной фонд жилья и ипотеки (более 198 млн руб.) и ОАО "Корпорация развития Самарской области" (около 200 млн рублей). Ранее АСВ сообщило, что инвентаризация имущества ВСБ выявила недостачу в размере 1,3 млрд рублей.
Последние комментарии
Да, в будущем ИИ заменит многих специалистов, так что очень хорошо, что Сбер дает возможность нашим детям познакомиться с ним поближе. Ну и для саморазвития полезно будет.
Здорово видеть, что после успешного года работы Дальневосточного центра искусственного интеллекта, аналогичные организации начинают появляться и в других регионах
Рад видеть, как дети из разных стран мира могут научиться изучать и применять технологии ИИ. Это дает им возможности для роста и разработки навыков, которые будут востребованы в будущем.
Электронная регистрация договоров залога недвижимости через Сбер действительно сэкономит нам время и усилия. Какое удовольствие, что можно избавиться от очередей и бумажной волокиты.
Неизвестные звонки и предложения о действиях в отделении - это сигнал к бдительности и обращению за помощью.