По версии предварительного следствия, из кассы банка похитили наличные. После допроса свидетелей подсудимая Татьяна Ерилкина, бывшая управляющая кредитной организацией, заявила, что обвинение основано на предположениях и домыслах, а способ хищения, вменяемый ей, не выдерживает никакой критики. Якобы даже при беглом взгляде очевидно, что похитить из кассы 1,7 млрд руб. невозможно. Ведь если наличность состояла только из пятитысячных купюр, то это было бы почти 3,45 тыс. пачек (350 кг). Да и собрать такой объем в кассе за период времени, указанный в обвинительном заключении, нереально.

"Я не настолько глупый человек, чтобы, будучи председателем правления банка и неся полную материальную ответственность за его деятельность, вступить в сговор с Ивановым и Токаревым и вместе с ними организовать хищение денег со счетов вкладчиков, - уверяет подсудимая Ерилкина. - Я же не могла не понимать, что этот факт будет неизбежно установлен и мне первой предъявят претензии и вкладчики, и правоохранители. Чтобы пойти на такой шаг, надо либо быть абсолютно глупым человеком, либо намереваться сбежать. Но я же не скрывалась! По версии обвинения получается, что я сказала другим подсудимым: воруйте деньги со счетов, а я потом за это отвечу".

Этот довод Ерилкина подкрепила, указав суду на то, что, если бы она была причастна к хищению средств, то в ее интересах было бы скрывать реальный реестр вкладчиков, чтобы нельзя было установить наличие денег на их счетах. Но именно она показала, что реестр, представленный временной администрации, не отражает реального состояния счетов. Именно благодаря Ерилкиной восстановили реальный реестр, и клиенты банка смогли получить свои деньги через АСВ.

Татьяна Ерилкина считает, что сумма причиненного ущерба вкладчикам - 1,72 млрд руб. - сложилась при соединении двух уголовных дел. В одном Ерилкину обвиняют в хищении векселей банка "Развития столицы" на сумму 272 млн руб.; в другом было установлено, что с вкладов клиентов незаконно списали 1,47 млрд рублей. В то же время и последняя проверка ЦБ РФ (ноябрь 2014 г.), и АСВ установили, что именно в 2014 г. банк перечислял средства через ОАО "МФЦ" на покупку Облигаций федерального займа. Стоимость этих ценных бумаг не случайно была такой же - 1,47 млрд рублей.

Впоследствии этих облигаций в депозитарии "Ингосдеп" не оказалось, поскольку "ВКБ" на эту сумму был продан "воздух". Таким образом, именно это мошенничество и стало способом хищения средств вкладчиков. Все это подтверждается документами, имеющимися в уголовном деле. Иначе получается, что из банка похитили более 3 млрд руб., но такой недостачи не выявлено.

"Если бы следствие учитывало эти факты и разрабатывало версию с учетом фактических обстоятельств, а не путем назначения крайних, то оно пришло бы к выводу, что деньги вкладчиков были похищены в ОАО "МФЦ" под прикрытием сделки на приобретение высоколиквидных ценных бумаг, - уверяет Ерилкина. - Именно это и послужило причиной отзыва лицензии у "Волга-Кредита" в конце 2014 года".

Действительно, в октябре-ноябре 2014 г. ЦБ РФ проводил проверку ОАО "МФЦ" и депозитария Ингосдеп, во время которой выяснилось, что ценных бумаг ОФЗ на балансе депозитария и, соответственно, у ОАО "ВКБ" и у ЗАО "Тюменьагропромбанк" нет. После этого и были отозваны лицензии у обоих банков, поскольку их капитал упал ниже 2% и они не смогли доначислить резерв.

Собственником же и "Тюменьагропромбанка", и ОАО "ВКБ" являлся Андрей Иванов. Он же владел и ОАО "МФЦ", и Ингосдеп.

"План Иванова, который для меня после ознакомления с материалами дела стал очевиден, был таков: он приобретал на себя или подставных лиц акции банков, находящихся в кризисном положении, - продолжала подсудимая. - У них была необходимость повышения ликвидности во время экономического кризиса (2014 г. - это начало кризиса). Обещая вливание в банк денег, он добивался приобретения акций банка по минимальной цене.

Под предлогом оздоровления и повышения ликвидности банка он заводил в управляющий менеджмент специально подобранных людей. Затем вместо того, чтобы вливать обещанные средства и привлекать состоятельных акционеров и клиентов, Иванов через свой менеджмент организовывал агрессивную политику по привлечению вкладчиков. Далее их деньги выводились на счета ОАО "МФЦ" якобы на приобретение высоколиквидных ОФЗ, откуда впоследствии похищались.

Чтобы обойти ограничение, наложенное на ОАО "ВКБ" ЦБ РФ по вкладам, Иванов дал своим людям указание установить вторую программу АБС "Диасофт", на которую переводили деньги вкладчиков, превышающие лимит. Чтобы похищать деньги со вкладов описанным в обвинении способом, вторая база была не нужна, так как она не прикрывала снятие денег со счетов. Смысл вторая база имела только в том случае, если средства, аккумулированные на счетах вкладчиков, большими объемами направляли в МФЦ на приобретение ОФЗ.

Я считаю, что и Осипов, и Зацепина, и Данчина (подсудимые), и другие лица, кто знал о второй базе и работал с ней, ни о каком хищении денег вкладчиков, возможно, не помышляли, иначе им не имело бы смысла вести вторую базу. Они рассчитывали, что после реализации ОФЗ деньги вернутся на счета клиентов. Иванов же просто вывел их на счета подконтрольных лиц и совершил хищение. По аналогичной схеме он похитил около 1,3 млрд руб. из ЗАО "Тюменьагропромбанк".