Напомним, АктивКапитал Банк прекратил свое существование 29 марта 2018 года: именно в тот день Центральный банк России отозвал у него лицензию. В официальном заявлении регулятора прямо указывалось на то, что крах банка был напрямую связан с действиями его руководства.

"В марте этого года АК Банк провел ряд операций, направленных на вывод значительной части активов, что привело к резкому ухудшению финансового состояния кредитной организации, возникновению острого дефицита ликвидности и неспособности своевременно исполнять обязательства перед клиентами", - сообщалось на официальном сайте Центробанка.

Как пишет издание, детали заявления не раскрывались. Логика тем не менее читалась четко: в марте (т.е. в преддверии отзыва лицензии) руководство банка провело ряд операций, которые привели к утрате ликвидности, кризису неплатежей и, как следствие, краху. 

Как следует из материалов временной администрации АктивКапитал Банка, остановка его деятельности связана с действиями и операциями как минимум одного человека и одной группы компаний. Человек - председатель правления банка Григорий Оганесян, структура - группа компаний "Больверк", подконтрольная семье бывшего главы Сергиевского района Самарской области Анатолия Шипицина. "Больверк" - крупный подрядчик на целом ряде федеральных строек, от набережной в Хабаровске до порта в Калининграде.

По информации источника "Самарского обозрения", в конце 2017 г. шесть компаний - ООО "Стройотряд №13", ООО "Спецстрой", ООО "Строитель-Металлист Инвест", ООО "Больверк-ДВ", ООО "Завод стальных шпунтовых конструкций №2 имени В.В.Гончарова" и ООО "Нефлайн" - получили в АктивКапитал Банке кредиты. Компании были не чужды семейству Шипициных.

ООО "Стройотряд №13" и ООО "Завод стальных шпунтовых конструкций №2 имени В.В.Гончарова" (последний - в прошлом) контролировались Андреем Анциновым. По данным журнала "Дело", Анцинов - племянник председателя собрания представителей Сергиевского района Юрия Анцинова и друг семьи Шипициных. ООО "Строитель-Металлист Инвест" принадлежит Марату Кашапову, которого также называют доверенным лицом Сергея Шипицина. ООО "Больверк-ДВ" до конца 2017 г. принадлежало другому доверенному лицу Шипицина - Станиславу Лобаню, которому официально принадлежит и сам "Больверк". ООО "Спецстрой" в прошлом принадлежало Андрею Анисимову. Кто это - неизвестно, но ранее в публикациях про семью Шипициных упоминалась Наталья Анисимова, которую "Самарские судьбы" позиционировали как сестру Сергея Шипицина.

19 и 20 декабря 2017 г. все компании предоставляют за счет полученных средств займы ООО "Больверк". Зачем "Больверку" нужны займы? 19 декабря же Росморречфлот заключает с компанией контракт на сумму 7,3 млрд руб. на строительство портовой инфраструктуры в морском порту Калининград.

Полученные ООО "Больверк" средства являются залогами по гарантиям, выданным компании под госконтракт. Обеспечение, которым "Больверк" не располагал, ненадолго задерживается на его счетах. Далее "Больверк" добровольно отказывается от депозита, сформированного за счет займов, - депозита в размере 3,1 млрд рублей. Причем и от денег, и от самих гарантий компания якобы отказалась сама - операции произведены "на основании письма бенефициара".

Как пишет "Самарское обозрение", депозит получает ООО "СпецАльянс", который в системе "СПАРК-Интерфакс" позиционируется как поставщик "Больверка". На тот момент собственником компании был уже упомянутый выше Андрей Анисимов. Однако в марте нынешнего года, буквально через несколько дней после отзыва лицензии в АК Банке, владельцем "СА" стал Владимир Куликов, а в начале ноября в адрес компании поступил иск о банкротстве от ЗАО "Трест Камдорстрой".

Со счетов уже "СпецАльянса" деньги в размере 1,49 млрд руб. уходят в московское ООО "Дирекция". Согласно системе "СПАРК-Интерфакс", телефоном "Дирекции" одновременно пользуется ООО "Производственная компания "ЗСГ Сервис". В числе учредителей фигурирует (в прошлом) Алексей Гончаров, также ранее являвшийся учредителем "Больверка". И, наконец, на сайте самой компании она указывается как участник проекта строительства портовой инфраструктуры в Калининграде, которое ведет "Больверк".

И здесь в теме появляется Григорий Оганесян. 14 марта 2018 г. ООО "Дирекция" перечисляет на счет банкира 1,15 млрд рублей. Эти деньги предназначались в счет оплаты по соглашению о намерениях купить у него долю в 8,8% в уставном капитале московского ООО "УК "Недвижимость" (эта компания - владелец московского отеля "Восход", следующей части истории о крахе АктивКапитал Банка).

По информации издания, по состоянию на 13 марта объем высоколиквидных активов АктивКапитал Банка - 1,3 млрд рублей. 15 марта он составляет уже 587 млн рублей. Причем такая динамика обеспечена преимущественно уменьшением объема наличности с 1,1 млрд руб. до 468,7 млн рублей. Деньги уходят из банка, его ликвидность рушится, и он прекращает деятельность.

Деньги снимал сам Григорий Оганесян. Акционер и руководитель АКБ забирает из банка 780,4 млн руб. (377,68 млн руб., 844,5 тыс. евро и более $6 млн).

Уже 15 числа банк прекращает проводить платежи. 19 марта Григорий Оганесян приезжает в Москву - в Центробанк, где его спрашивают, зачем он снял средства АктивКапитал Банка и где они теперь. 19 же марта банк ограничивает работу своих офисов, а 29 марта лишается лицензии. 

По факту деньги, выданные АК Банком, пройдя цепочку компаний Шипициных, осели в кармане Григория Оганесяна. Временная администрация усмотрела в этом не просто попытку вывода активов, а операции, поспособствовавшие "возникновению признаков банкротства" в банке. Ответственными за эти операции в отчете называют "руководство банка". К настоящему времени уже возбуждено уголовное дело по статье "Злоупотребление полномочиями".

Данные операции могут срикошетить как по самому Оганесяну, так и по компаниям, близким к "Больверку". Несмотря на то что деньги у них не задержались, кредитные обязательства с них никто не снимал, и рано или поздно конкурсный управляющий банкротством АктивКапитал Банка может предъявить финансовые претензии именно к структурам "Больверка".

Если будет кому предъявлять. В адрес ООО "Стройотряд №13" налоговая служба уже подала иск о банкротстве. Других же, как и само ООО "Больверк", атакуют контрагенты, перед которыми компании не исполнили своих обязательств.