Конкурсный управляющий лишенного лицензии и банкротящегося "АктивКапитал Банка" (АК Банк) — Агентство по страхованию вкладов (АСВ) — сообщило о возбуждении сразу нескольких уголовных дел по фактам выявленных в кредитном учреждении нарушений.
Так, 18 июля 2018 г. в связи с отсутствием кредитных досье возбуждено уголовное дело по ч. 3 ст. 195 УК РФ ("Неправомерные действия при банкротстве).
Кроме того, 21 августа было возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ ("Мошенничество в особо крупном размере") в связи с хищением имущества банка под видом выдачи кредитов физическим лицам. Сумма ущерба по делу ведомством не уточняется. Основанием для возбуждения дела стало сообщение временной администрации банка о непередаче ей шести кредитных договоров.
Кроме того, в мае СУ УМВД России по Самаре возбудило в отношении неустановленных лиц уголовное дело по ч. 2 ст. 201 УК РФ ("Злоупотребление полномочиями"). В июле Банк России направил в федеральное МВД заявление по статьям 159 ("Мошенничество"), 160 ("Присвоение или растрата"), 165 ("Причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием"), 195 ("Неправомерные действия при банкротстве") и 201 ("Злоупотребление полномочиями) УК РФ по фактам перевода долга на техническое юридическое лицо и хищения наличных денежных средств из кассы "АктивКапитал Банка". Это заявление приобщено к материалам уголовного дела, возбужденного по факту злоупотребления полномочиями.
В октябре АСВ направило в правоохранительные органы заявление о возбуждении еще одного дела о мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ) в "АК Банке" — по факту хищения имущества банка под видом получения кредитов юридическими лицами. Его судьба пока не известна.
Помимо этого, Агентство по страхованию вкладов обнаружило признаки преднамеренного банкротства банка, а также выявило основания для привлечения контролирующих "АК Банк" лиц к гражданско-правовой и уголовной ответственности лиц.
Напомним, "АК Банк" был лишен лицензии 29 марта 2018 года. В мае кредитная организация признана банкротом, а незадолго до того ЦБ РФ опубликовал сведения, согласно которым на момент отзыва лицензии обязательства банка превышали величину его активов на 6,43 млрд рублей. По состоянию на 30 сентября, по данным АСВ, обязательства "АК Банка" перед кредиторами составляют 24,5 млрд рублей.
АК Банк был учрежден в 1994 г. в Самаре под наименованием ОАО "ПК "Элкабанк". Свое современное название он получил в июне 2011 года.
Основным бенефициаром кредитной организации является его предправления Григорий Оганесян (лично, через членов семьи и ростовское ООО "Лира" контролирует более 40% уставного капитала). Примерно 25% через "Лиру" владеет Андрей Вайс, 20,2% принадлежит Алексею Леушкину. 10,8% через ООО "Волга" контролирует Надежда Кузьмина, 3,2% через ООО "Акварель" — Максим Комарцев.